情報収集-顧客について
ファイナンシャル・プランナーの提案書
ファイナンシャル・プランナーが提案書を作るためには、顧客(こきゃく)の生活目標や希望を明確にしなければなりません。
そのためには必要なデータを面談や質問紙を活用して収集します。
・質問紙家族構成、家族の年齢(ねんれい)・職業・収入や支出・貯蓄残高(ちょちくざんだか)、その他の資産・負債(ふさい)の有無と内容、生命保険・損害保険の契約状況(けいやくじょうきょう)などを主に質問紙で収集します。
・面談顧客(めんだんこきゃく)の性格・価値観、健康状態、趣味(しゅみ)、家族関係、勤務先の福利厚生など、数値や文字で表せない情報や、質問紙のデータでは曖昧(あいまい)な箇所(かしょ)を面談で確認します。
・調査、確認顧客(かくにんこきゃく)が自分では収集できない不動産の時価や生命保険の種類、投資信託(とうししんたく)の基準価格などや、試算に使用する金融資産(きんゆうしさん)の運用率などのデータを収集します。
このようにして収集したデータを基にして現状を整理します。
具体的には、収入、支出などプラニングに必要なデータを一覧表にしたり、グラフ化します。
また、入学・自動車購入(じどうしゃこうにゅう)・結婚(けっこん)・退職などのライフイベント表を作成します。
そして、顧客(こきゃく)の住宅購入(じゅうたくこうにゅう)や退職後の資金確保などライフプラン上の希望から、具体的にいくら必要なのかという目標額、すなわちファイナンシャル・ゴールを導き出します。
AFPの認定研修で作る提案書では、顧客(こきゃく)のデータは提示されていますが、実際の業務ではこのように情報収集が大切です。
AFPになるということは、提案書作りが大切なのです。
研修での提案書を作ることは、学習の復習でもあり、試験の勉強にもなります。
提案書作りは試験の合格にも、自身の生活設計にも、つながるのです。
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