提案書の作成の手順
ファインシャル・プラニングでの提案書作成ステップ
ファインシャル・プラニングでの提案書の作成には次の6ステップがあります。
1.顧客(こきゃく)との関係確立・明確化プラニングの目的、期待できる効果の説明。
顧客(こきゃく)とファイナンシャル・プランナー(FP)の役割分担・責任について明確にする。
提供するサービスの内容(期間など)や報酬(ほうしゅう)の説明と合意。
2.顧客(こきゃく)データの収集と目標の明確化顧客(めいかくかこきゃく)の生活目標(住宅購入(じゅうたくこうにゅう)など)や希望を確認・明確にする。
ライフイベント表を作成したり、顧客(こきゃく)の現状を把握(はあく)する。
3.顧客(こきゃく)のファイナンス状態の分析(ぶんせき)・評価現状のキャッシュフロー表、個人バランスシート、保障や税金の分析(ぶんせき)と問題点の把握(はあく)。
4.プランの検討・作成・提示問題の解決方法を検討し、複数の案をシュミレーションしたうえで、推奨案(すいしょうあん)を決定する。
対策後の分析(ぶんせき)のために対策後のキャッシュフローを分析(ぶんせき)し、プランを提案書の形にする。
5.実行援助商品(じっこうえんじょしょうひん)やサービスの提案や、手続きを代行したり、援助(えんじょ)する。
6.プランの定期的見直し原則、年に1度、もしくは顧客(こきゃく)の希望や目標、環境(かんきょう)(家庭、経済情勢、税制など)が変化した時にプランを見直し、現状にそったプランを考える。
キャッシュフローとは、長期のお金の流れです。
子どもの就職や結婚(けっこん)、マイホーム購入(こうにゅう)や定年後などを考えながら、何歳(なんさい)の時はどれだけ資産が残っているのかを考えたり、どれだけ準備しておかなければならないかを考える目安となります。
AFPの認定研修では、このような提案書を作成します。
提案書を作成していく中で、試験の勉強になるばかりでなく商品やサービスの知識が身に付き、実際の仕事の場面や家庭で役立ちます。
AFPの試験を受けることは、このように実際の仕事や生活に沿った勉強ができるのです。
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