AFP認定研修の提案書を作成する
AFP認定研修の詳細
AFP認定研修では、必須科目(ひっすかもく)を受講し、提案書を作成・提出して一定水準以上の得点がなければ、修了(しゅうりょう)とはなりません。
提案書の合格点は60点です。
AFP認定研修における提案書作成は、講習の集大成であり、ライフプラン(キャッシュフォロー表)をマスターすることにより、どれだけ顧客(こきゃく)の立場に沿う提案を見出せるか、ライプランが基礎的(きそてき)な作業としていかに必要不可欠なものかを理解する大切な実習です。
顧客(こきゃく)の不安を解消し、問題の解決と目的を達成するために、提案書作成は大きな意義があります。
また、AFPになるための試験にも提案書で作成するようなキャッシュフロー表が多く出題されています。
提案書の顧客(こきゃく)にとっての意義は、第一に、顧客自身(こきゃくじしん)の経済的な現状を把握(はあく)できることです。
第二には、現状の分析(ぶんせき)によって、住宅ローンや教育費で資産がマイナスになってしまうなどの問題点の発見や整理ができます。
第三には、問題や不安の解消策の提案が文書によって明示され、プランの理解や検討がわかりやすくなります。
第四は、プランの実行の必要性が数字によって明示されるので、わかりやすく実行の可能性が高くなります。
第五は、証拠書類(しょうこしょるい)、もしくは道しるべとして提案書があることで、責任が明確になります。
認定研修の提案書の作成には、表紙や資料も含(ふく)め、現状の資産や負債残高(ふさいざんだか)の一覧、現状でのキャッシュフロー表やローンや保険などを見直した場合のキャッシュフロー表など、ページにして十数ページから数十ページに渡(わた)り、作成は一日で終わりません。
相談者に合った保険を探したり、住宅ローンを見直したりしながら、学習した内容を深く理解すると同時に、勉強している自身の生活設計もできるようになっていきます。
こうして、提案書を作成・提出して認定研修修了(にんていけんしゅうしゅうりょう)し、試験にも合格すれば、AFPとしての資格を得ることができるのです。
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