ファイナンシャル・プランナーの提案書構成とは？
ファイナンシャル・プランナーが実務で作成する提案書
AFPの認定研修や、ファイナンシャル・プランナーとして実務で作成する提案書は一般(いっぱん)には下記のような構成になります。
ただし、プラニングの内容によって、追加や削除(さくじょ)など臨機応変に対応してください。
1.表紙タイトル、宛名(あてな)、ファイナンシャル・プランナーの氏名を入れる。
2.目次どこに何が書かれているかをわかりやすくするために目次は必ず入れてください。
3.前書き(ご挨拶(あいさつ)) 挨拶(あいさつ)・提案書作成の目的・プラン作成者の意見・所見、経済状況(けいざいじょうきょう)の見通し、提案日(作成日)と作成者名などを書きます。
4.顧客(こきゃく)の現状(プロフィール) 顧客(こきゃく)の年齢(ねんれい)や家族構成、職業や収入や資産などを明確にする。
5.顧客(こきゃく)の希望・生活目標プラン作成にあたり、顧客(こきゃく)の希望や目的を明示して、その希望を達成するプランであると明確にします。
6.現状の分析(ぶんせき)・問題点の明示現状や今後の収入や支出の予測から現状のキャッシュフローの分析(ぶんせき)を行い、問題点があれば、どのような問題点があるのかを明確にする。
問題がない場合、問題はないことを提示します。
7.対策の提示問題点を解決するための手段を提示します。
複数の案がある場合は、どの対策が最も適切か根拠(こんきょ)と共に提示します。
8.各種対策を実行した場合、期待される効果の分析対策後(ぶんせきたいさくご)のキャッシュフロー表を提示し、具体的な数値とともに対策の必要性を明確にします。
9.あとがき(まとめ) リスクの説明や、FPとしての今後の考え方、メッセージなどを必要に応じてまとめます。
10.添付資料(てんぷしりょう)(巻末、もしくは途中(とちゅう)に差し込(さしこ)み) 対策前、対策後のキャッシュフロー表、金融商品(きんゆうしょうひん)の説明やパンフレットなど、必要に応じて添付(てんぷ)します。
その資料がいつの時点のものかも明記しておきます。
AFPの認定研修では、この構成で提案書を作っていきます。
パンフレットの入手はインターネットでもできますので、様々な商品を比較(ひかく)して提案できるようにしましょう。
AFPを目指す人は、提案書を修了(しゅうりょう)してAFP認定研修修了(にんていけんしゅうしゅうりょう)と試験の合格が必要です。
試験の勉強としても、提案書作成にはしっかりと取り組んでください。
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