AFPについて

AFP(Affiliated Financial Planner)は、日本FP(ファイナンシャル・プランナーズ)協会が認定するライセンスの1つです。 NPO法人日本FP協会が認定するライセンスは2つあり、FP上級資格が世界共通水準ライセンスのCFP資格であり、FP普通(ふつう)資格であるAFP資格は日本FP協会が独自に認定する国内ライセンスです。 CFPになるためには、まずAFP資格を取得しなくてはならないので、AFPはCFP資格への第一歩の資格と言えます。 AFPは、顧客(こきゃく)のニーズに最大限に応え、適切なアドバイスやサポートができるファイナンシャル・プランナーに与(あた)えられる資格です。このため、AFPには、基本的なインタビューの技術や提案書の作成技術、プラン実行をサポートするための様々な知識が求められます。顧客(こきゃく)のニーズに応じたアドバイスやサポートのために、ライフプラン、金融(きんゆう)、証券、年金、保険、不動産、ローン、税金など金融(きんゆう)や財産などに関する幅広(はばひろ)い知識が必要です。ライフプラニングを行うためには、法律や税務の基本的知識も必要です。また、経済全般(けいざいぜんぱん)について一般知識(いっぱんちしき)を持つことが前提となります。そして社会的教養や知識、厳しい職業倫理(しょくぎょうりんり)を持つことが、顧客(こきゃく)の利益を最優先に考えて財産を最大限に生かし、そして顧客(こきゃく)の財産を守るファイナンシャル・プランナーとしての必須条件(ひっすじょうけん)です。 AFPの資格は協会が認定する教育機関の講座を修了(しゅうりょう)し、日本FP協会、もしくは社団法人金融財政事情研究会(しゃだんほうじんきんゆうざいせいじじょうけんきゅうかい)の実施(じっし)する試験に合格することで取得できます。 AFP取得のための試験は年3回行われます。